第一节  重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行第二届董事会第六次会议于2019年3月6日审议通过了《2018年度报告》正文及摘要。会议应出席董事5名，本人出席董事5名，委托出席董事0名，本行的监事列席了会议。

三、本行年度财务报告经大华会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告。本行董事长方锋炜、行长杨智良、主管财务会计工作负责人杜炳声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

第二节  基本情况

一、法定中文名称: 浙江上虞富民村镇银行股份有限公司

      （中文简称：上虞富民村镇银行）

二、法定代表人:方锋炜

注册地址：浙江省绍兴市上虞区百官街道德盛路27-29号颖泰大厦一、二、三层。

办公地址：浙江省绍兴市上虞区百官街道德盛路27-29号颖泰大厦一、二、三层。

邮政编码：312300

电    话：0575-82537762

传    真：0575-82537762

三、注册资本:20000万元

四、成立日期：2014年5月14日

五、经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）从事同业拆借；（六）办理银行卡（借记卡）业务；（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。以上业务范围须经人民银行、银行业监督管理机构和有关主管机关批准，并经公司登记机关核准。

六、聘请的会计师事务所:浙江大华会计师事务所有限公司

第三节  财务会计报表

一、会计报表

（一）2019年12月31日资产负债表(单位：人民币元)

（二）2019年度利润表(单位：人民币元)

（三）2019年现金流量表(单位：人民币元)

1. 会计报表附注

   无

   第四节 股东情况

   截至报告期末本行股东持股情况如下：

   （单位：万元，%）

第五节 风险和内控情况

2019年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。

第六节  资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险管理部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2019年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2020年分层预警监管指标达到目标值要求。

截至2019年末，本行核心一级资本净额25310.15万元，一级资本净额25310.15万元,资本净额27462.47万元，信用风险加权资产179798.15万元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产9681.54万元。风险加权资产合计189479.7万元，核心一级资本充足率13.36%，一级资本充足率13.36%,资本充足率14.49%。

第七节 公司治理情况

本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

2019年本行共召开2次股东大会，其中年度股东大会 1 次，临时股东大会1次，共听取和审议通过《年度董事会工作报告》、《年度财务决算报告》、《年度财务预算报告》等9项。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本公司第二届董事会由5名成员组成，董事长为方锋炜。

（二）董事会工作情况

2019年度董事会召开5次会议，共审议通过《财务决算报告》、《主要股东的评估报告》等34项议案，听取或审阅《操作风险防控报告》在内的5项报告。

董事会设立风险管理委员会、提名与薪酬管理委员会、战略及“三农”和小微企业金融服务委员会、关联交易控制委员会、消费者权益保护工作委员会等5个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会构成

第二届监事会成员3名，监事长为陈庆伟。

1. 监事会工作情况

   2019年共召开了上虞富民村镇银行第二届监事会第六次会议至第九次会议，合计4次会议，在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

   四、董事、监事履职情况

   （一）董事、监事来源、结构和兼职情况

   本行董事共5名，其中：董事长为方锋炜，董事分别为杨厉锋（为浙江亿得化工有限公司总经理兼任）、陈寅镐（为浙江中欣氟材股份有限公司董事长兼任）、杨智良（为本行行长）和周小秋（为本行副行长）。

   本行监事共3名，其中：监事长为陈庆伟（发起行鹿城农商银行人力资源部总经理兼任），监事分别为卢兰萍（为本行崧厦支行行长）和王文标（为绍兴市上虞心业食品机械有限公司总经理兼任）。

   （二）董事、监事履职评价

   所有董事、监事履职评价结果均在称职以上。

   五、高级管理人员构成及其工作情况

   （一）高级管理人员构成

   本行高级管理层人员三名，董事长一名，行长一名，副行长一名。

   （二）高级管理人员工作情况

   2019年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

   六、部门与分支机构设置情况

   本行已设立了综合管理部、运营部、风险合规部、业务发展部等职能部室，设置了营业部、崧厦支行、道墟支行和东关支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

   七、出售、收购资产情况

   报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

   八、对本行公司治理的总体评价

   本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

   第八节  年度重大事项

   一、本报告期股份变动情况表   

   本报告期股份无变动。

   二、报告期内股东股权质押情况

   报告期内股东股权无质押。

   三、报告期内股东名称变更情况

   报告期内股东名称无变更。

   第九节 其他重要事项

   一、报告期内，上虞富民村镇银行始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。

   二、报告期内，未筹建支行。

   三、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

   四、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

   五、本行2019年年度财务报告已经浙江大华会计师事务所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

   第十节  信息披露途径

   一、本报告备置地点：本行总部

   二、本报告在上虞富民村镇银行网站上予以披露；

   三、本报告登载互联网络。网址：http://www.syfmbank.com/。

   第十一节  备查文件目录

   一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

   二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。